📋 Guía de Selección de Pipelines

Elegir el pipeline de verificación correcto es crucial para equilibrar la exhaustividad, el costo y los requisitos de cumplimiento. Esta guía le ayuda a seleccionar la combinación óptima de reportes para su caso de uso específico.

Comprendiendo los Pipelines de Verificación

Un pipeline de verificación es una combinación predefinida de reportes de verificación de antecedentes que trabajan juntos para proporcionar una verificación integral. Cada pipeline está diseñado para escenarios comerciales específicos y niveles de riesgo.

Categorías de Pipelines por Alcance

Verificación Básica de Identidad

Propósito: Solo verificación de identidad
Casos de Uso: Posiciones de bajo riesgo, requisitos básicos de KYC
Cobertura: Validación de documentos y verificación de datos personales

Verificación Básica de Antecedentes

Propósito: Identidad + verificación de antecedentes penales
Casos de Uso: Empleo general, transporte compartido, roles básicos de seguridad
Cobertura: Verificación de identidad + historial criminal

Verificación Estándar de Antecedentes

Propósito: Verificación integral con validación de datos mejorada
Casos de Uso: Servicios financieros, salud, educación, posiciones gerenciales
Cobertura: Verificación de identidad mejorada + antecedentes penales integrales + validación financiera

Verificación de Antecedentes para Conductores

Propósito: Especializada para posiciones relacionadas con conducción
Casos de Uso: Transporte, entrega, logística, conducción comercial
Cobertura: Identidad + antecedentes penales + historial de conducción + validación de licencia

Recomendaciones de Pipelines por País

🇲🇽 México

Verificación Básica de Identidad México

Reportes: CURP + Verificación de Nombre + Verificación de Fecha de Nacimiento
Costo: $ (Bajo)
Tiempo: ~30 segundos
Mejor Para: E-commerce, verificación básica, apertura de cuentas

Verificación Básica de Antecedentes México

Reportes: CURP + Verificación de Nombre + Verificación de Fecha de Nacimiento +
          Coincidencia Estatal + Coincidencia Federal + Coincidencia EE.UU.
Costo: $$ (Medio)
Tiempo: ~2 minutos
Mejor Para: Transporte compartido, empleo general, servicio al cliente

Verificación Estándar de Antecedentes México

Reportes: CURP + Verificación de Nombre + Verificación de Fecha de Nacimiento +
          NSS + RFC + Información Fiscal + Coincidencia Estatal +
          Coincidencia Federal + Coincidencia EE.UU.
Costo: $$$ (Alto)
Tiempo: ~5 minutos
Mejor Para: Servicios financieros, gerencia, salud, educación

Verificación de Sanciones

Reportes: CURP + Verificación de Nombre + Verificación de Fecha de Nacimiento +
          NSS + RFC + Información Fiscal + Sanciones
Costo: $$$$ (Premium)
Tiempo: ~3 minutos
Mejor Para: Banca, comercio internacional, posiciones de alta seguridad

🇧🇷 Brasil

Verificación Básica de Identidad Brasil

Reportes: Estado CPF + Verificación de Nombre + Verificación de Fecha de Nacimiento
Costo: $ (Bajo)
Tiempo: ~45 segundos
Mejor Para: Verificación básica, e-commerce, validación de cuentas

Verificación Básica de Antecedentes Brasil

Reportes: Estado CPF + Verificación de Nombre + Verificación de Fecha de Nacimiento +
          Antecedentes Penales Nacionales
Costo: $$ (Medio)
Tiempo: ~2 minutos
Mejor Para: Empleo general, posiciones de servicio

Verificación Estándar de Antecedentes Brasil

Reportes: Estado CPF + Verificación de Nombre + Verificación de Fecha de Nacimiento +
          Antecedentes Penales Nacionales + Búsqueda Criminal Mejorada
Costo: $$$ (Alto)
Tiempo: ~4 minutos
Mejor Para: Servicios financieros, salud, educación, gerencia

🇨🇱 Chile

Verificación Básica de Antecedentes Chile

Reportes: Estado RUN + Antecedentes Penales + Verificación AML
Costo: $$ (Medio)
Tiempo: ~90 segundos
Mejor Para: Empleo general, cumplimiento básico

Verificación Mejorada de Antecedentes

Reportes: Estado RUN + Antecedentes Penales + Certificado de Antecedentes + Verificación AML
Costo: $$$ (Alto)
Tiempo: ~3 minutos
Mejor Para: Servicios financieros, posiciones gubernamentales

Recomendaciones Específicas por Industria

Servicios Financieros

Requisitos de Cumplimiento: Alto
Pipeline Recomendado: Verificación Estándar de Antecedentes + Sanciones
Reportes Clave:

• Verificación de identidad (CURP/CPF/RUN)
• Antecedentes penales mejorados
• Validación financiera (NSS, RFC, estado fiscal)
• Verificación de sanciones internacionales
• Verificaciones AML donde estén disponibles

Justificación: Las instituciones financieras requieren verificación integral para cumplimiento regulatorio y gestión de riesgos.

Salud

Requisitos de Cumplimiento: Alto
Pipeline Recomendado: Verificación Estándar de Antecedentes
Reportes Clave:

• Verificación completa de identidad
• Antecedentes penales integrales
• Validación de licencias profesionales (donde aplique)
• Verificación educativa

Justificación: La seguridad del paciente y los requisitos regulatorios exigen una verificación exhaustiva.

Tecnología/Startups

Requisitos de Cumplimiento: Medio Pipeline Recomendado: Verificación Básica de Antecedentes Reportes Clave:

• Verificación de identidad
• Antecedentes penales básicos
• Opcional: Verificación mejorada para posiciones senior

Justificación: Equilibrio entre diligencia debida y eficiencia operacional.

Transporte/Logística

Requisitos de Cumplimiento: Alto (relacionado con conducción) Pipeline Recomendado: Verificación de Antecedentes para Conductores Reportes Clave:

• Verificación de identidad
• Antecedentes penales
• Historial de conducción y violaciones
• Validación del estado de la licencia
• Verificaciones relacionadas con vehículos

Justificación: La seguridad pública y las preocupaciones de responsabilidad requieren verificación especializada.

E-commerce/Retail

Requisitos de Cumplimiento: Bajo-Medio
Pipeline Recomendado: Verificación Básica de Identidad o Verificación Básica de Antecedentes
Reportes Clave:

• Verificación de identidad
• Verificación penal básica (para roles de cara al cliente)

Justificación: Verificación costo-efectiva para posiciones de menor riesgo.

Educación

Requisitos de Cumplimiento: Alto
Pipeline Recomendado: Verificación Estándar de Antecedentes
Reportes Clave:

• Verificación completa de identidad
• Antecedentes penales integrales
• Verificación de credenciales educativas
• Validación de licencias profesionales

Justificación: Seguridad estudiantil y protección de la reputación institucional.

Marco de Selección Basado en Riesgo

Escenarios de Bajo Riesgo

Características:

• Posiciones de trabajo remoto
• Sin acceso a datos sensibles
• Interacción limitada con clientes
• Roles no financieros

Recomendado: Verificación Básica de Identidad

Escenarios de Riesgo Medio

Características:

• Posiciones de cara al cliente
• Acceso a sistemas de la empresa
• Manejo de datos no sensibles
• Roles de empleo estándar

Recomendado: Verificación Básica de Antecedentes

Escenarios de Alto Riesgo

Características:

• Responsabilidades financieras
• Acceso a datos sensibles
• Posiciones gerenciales
• Requisitos de cumplimiento regulatorio

Recomendado: Verificación Estándar de Antecedentes + Sanciones

Escenarios de Riesgo Crítico

Características:

• Banca y servicios financieros
• Salud con acceso a pacientes
• Roles gubernamentales y de seguridad
• Operaciones comerciales internacionales

Recomendado: Verificación mejorada con todos los reportes disponibles

Estrategias de Optimización de Costos

Enfoque por Niveles

1. Verificación Inicial: Verificación Básica de Identidad para todos los candidatos
2. Mejora Condicional: Actualizar a verificación integral para finalistas
3. Escalamiento por Rol: Diferentes pipelines para diferentes niveles de posición

Consideraciones de Volumen

• Alto Volumen: Optimizar para velocidad y costo con pipelines básicos
• Bajo Volumen: Invertir en verificación integral para calidad
• Volumen Mixto: Usar lógica condicional basada en importancia del rol

Optimización Geográfica

• País Único: Usar pipelines optimizados por país
• Multi-País: Estandarizar en reportes disponibles entre regiones
• Operaciones Globales: Implementar estrategias específicas por región

Mejores Prácticas de Implementación

Configuración de Pipeline

{
  "pipeline_name": "standard_background_check_mx",
  "country_code": "MX",
  "reports_enabled": [
    "curp",
    "name_check",
    "dob_check",
    "nss",
    "rfc",
    "fiscal_info",
    "state_match",
    "federal_match",
    "us_match"
  ],
  "report_settings": {
    "name_check": {
      "name_score_min": 0.95,
      "name_fragment_check": true
    }
  }
}

Lógica Condicional

function selectPipeline(role, riskLevel, country) {
  if (riskLevel === 'critical' || role.includes('financial')) {
    return `enhanced_background_check_${country}`;
  } else if (riskLevel === 'high' || role.includes('management')) {
    return `standard_background_check_${country}`;
  } else if (riskLevel === 'medium') {
    return `basic_background_check_${country}`;
  } else {
    return `basic_id_check_${country}`;
  }
}

Aseguramiento de Calidad

• Revisión Regular: Evaluar la efectividad del pipeline trimestralmente
• Monitoreo de Cumplimiento: Asegurar cumplimiento regulatorio continuo
• Métricas de Rendimiento: Rastrear tasas de finalización, precisión y costo
• Integración de Retroalimentación: Incorporar comentarios de gerentes de contratación

Solución de Problemas Comunes

Altas Tasas de Falla

Síntomas: Muchos candidatos fallan la verificación Soluciones:

• Revisar los requisitos del pipeline para apropiación
• Verificar la calidad de datos y validación de entrada
• Considerar problemas de disponibilidad de datos regionales

Tiempos de Procesamiento Lentos

Síntomas: Los reportes toman más tiempo del esperado Soluciones:

• Optimizar combinaciones de reportes
• Verificar problemas de conectividad de base de datos
• Considerar horarios de uso pico

Sobrecostos

Síntomas: Los costos de verificación exceden el presupuesto
Soluciones:

• Implementar enfoque de verificación por niveles
• Revisar la necesidad del pipeline para cada tipo de rol
• Negociar descuentos por volumen

Documentación Relacionada

• Comprendiendo Pipelines - Conceptos básicos de pipelines
• Guías por País - Requisitos específicos por país
• Operaciones de Pipeline API - Implementación técnica

Comience Simple

Comience con pipelines básicos y mejore según las necesidades comerciales reales y los requisitos de cumplimiento. La sobre-ingeniería de verificación puede llevar a costos innecesarios y retrasos.

Cumplimiento Primero

Siempre priorice los requisitos de cumplimiento regulatorio sobre la optimización de costos. Las penalidades por incumplimiento superan con creces los costos de verificación.